Banca do investimento em novas companhias e formas do fazer ainda mais | online data room providers

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Para a maioria dos bancos de investimento, o primeiro desafio é agregar estes dados necessários para avaliar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de forma holística entre suplementos alimentares e regiões geográficas. Alguns sistemas de tecnologia do bancos foram criados para lançar suporte a negócios de 1 único resultado ou de geografia única, de modo que estes dados por receita pelo nível do cliente talvez tenham de que ser agregados a partir do várias fontes. As companhias adquiridas ou mescladas do outras entidades também podem vir a deter dados que se vêem por vários mecanismos (ou duplicados). Geralmente, esses sistemas por produtos separados não usam o precisamente mestre do dados de referência do cliente nunca as mesmas hierarquias do entidade do virtual data room ideals clientes, o de que significa que estes dados do cliente não podem vir a ser comparados e resumidos do forma consistente em todos estes negócios. Como comissões, são simplesmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, como facilitação ou receitas do derivativos OTC, são bastante mais complexas. Como exemplo, as posições extensas por 1 cliente de corretagem primário podem criar 1 spread do abono, incorrer em uma despesa de financiamento e fornecer títulos adicionais receita por empréstimos através da internalização.

Do lado do custo, certas despesas, como custos por câmbio, custos por financiamento, chamadas de analistas ou serviços por introdução de capital, podem ser fáceis por mensurar e tocar a clientes individuais. Outros custos, tais como cobertura de vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis do tocar, contudo introduzem 1 erro por “galinha ou ovo”, como exemplo, fornecer cobertura do vendas ainda mais sênior ou ainda mais extensiva a um cliente lucrativo têm a possibilidade de diminuir a lucratividade desse cliente. saiba como gerenciamento de produtos ou suporte a aplicativos por tecnologia, não podem vir a ser alocados entre clientes isento recorrer a destemido género do metodologia do alocação estereotipada. Saiba como esses custos podem possibilitar ser substanciais, deve-se deter cuidado com o objectivo de confirmar que estes cálculos do lucratividade resultantes não são apenas uma manifestação da alternativa Por essa razão, certos bancos optarão por alocar exclusivamente várias despesas diretas e atribuíveis na análise do rentabilidade do seus clientes.

A maioria das empresas do comércio do capitais recebe enormes alocações do custos do funções como operações e tecnologia. Embora esses custos sejam frequentemente alocados aos negócios do resultado usando base em métricas, como contagens do transações, saldos ou números de contas, isso não justifica necessariamente alocação adicional desses custos até o nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao resolver incorporar esses custos nos cálculos de lucratividade do cliente, estes bancos devem considerar se esses custos certamente diminuem ou “desaparecem” usando a saída do cliente (ou do empreendimento do produto). Certos comportamentos do cliente, como taxas ainda mais altas do interrupções comerciais pedidos por transferência eletrônica manual ou envios do arquivo do negociação atrasada podem possibilitar criar custos incrementais para atendimento ao cliente, emprego central ou operações. Na medida em de que esses clientes podem ser identificados e estes custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem possibilitar ser imbutidos às estudos de lucratividade do cliente. Muitas vezes, as vendas e o serviço trabalharão diretamente usando estes clientes com o objectivo de reduzir ou cobrar por essas atividades. ) A estudo do lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente com o objectivo de ser eficiente, pois capturar a maior parte das receitas e despesas facilmente atribuíveis pode ser suficiente para diferenciar multiplos níveis de clientes. e estribar os esforços do vendas e serviços apropriados.

Capturar os dados precisos, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir os relatórios de lucratividade do cliente para as equipes por vendas, serviços e gerenciamento apropriadas geralmente requer uma combinação por tecnologia e equipe dedicada. Como exemplo, capturar visitas de analistas ou atividades do cobertura por vendas pode requerer de que esses grupos rastreiem suas chamadas e / ou reuniões por meio por um aplicativo CRM e atribuir custos de serviço ao cliente podem requerer o rastreamento de suas atividades pelo cliente, talvez por meio do software do fluxo por produção. Alguns bancos de investimento designaram equipes do gerenciamento do dados por conta para serem responsáveis por reunir, analisar e controlar a lucratividade do cliente e os dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores de vendas ou divisões.

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